Finanças

Fique de olho nos ciclos operacional e financeiro do seu negócio

Como controlar os ciclos financeiro e operacional das empresas? Confira as nossas dicas neste artigo!

É muito comum o empresário cuidar das vendas e descuidar do controle de seu capital de giro. Por isso, é importante ficar de olho em ambos: os ciclos operacional e financeiro.

Um dos grandes vilões da saúde financeira da empresa é o elevado ciclo financeiro. Se você quer entender mais desse universo, então, continue lendo este artigo!

Como ficar de olho nos ciclos operacional e financeiro

Para apurar o ciclo financeiro é preciso combinar três importantes indicadores:

O prazo médio de estocagem;
O prazo médio de recebimento do cliente; e
O prazo médio de pagamento dos fornecedores.

A pergunta inicial é: caso não comprasse nenhum novo produto para estoque, quantos dias seu estoque atenderia as vendas diárias?

Este é o prazo médio de estocagem. No caso das empresas de serviços fica mais fácil porque não possuem estoques de mercadorias.

A segunda questão a ser respondida é: quanto tempo em média seu cliente paga os produtos que adquire em sua loja? Este é o prazo médio de recebimento.

E finalmente é preciso saber quantos dias em média o fornecedor concede para sua empresa pagar as compras.

Exemplo de um ciclo operacional na prática

O ciclo operacional é o resultado da soma do prazo médio de estocagem com o prazo médio de recebimento dos clientes. É o tempo médio entre a compra dos produtos para estoque e a efetiva entrada de dinheiro no caixa.

Vamos supor que há estoque disponível para 60 dias e um prazo médio para receber dos clientes de 45 dias. Assim o ciclo operacional, neste exemplo, será de 105 dias.

Quem financiará operacionalmente este período? Parte será o fornecedor. Supondo que os fornecedores concedem, em média, 50 dias para pagar.

O ciclo financeiro será o resultado do ciclo operacional menos o prazo de pagamento aos fornecedores.

Neste caso o ciclo financeiro será de 55 dias. Assim a empresa terá que dispor de 55 dias de vendas como capital de giro para suportar o ciclo financeiro.

Na avaliação crítica do exemplo acima seria necessário encurtar o prazo do ciclo financeiro.

Assim as ações seriam na direção de reduzir os estoques, reduzir o prazo concedido aos clientes e aumentar o prazo para pagar os fornecedores (envolve negociação).

Empresas e empresários que ficam de olho nos ciclos da empresa administram adequadamente seu capital de giro. Não descuide disso.

Agora você já sabe como ficar de olho nos ciclos operacionais e financeiros.

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